Zur Kontoeröffnung bzw. Kundenanlage sind je nach Rechtform unterschiedliche Unterlagen notwendig. Die folgende Übersicht hilft Ihnen, die zu Ihrer Situation passenden Dokumente zu erkennen.
Legitimationsdokumente
- Personalausweis oder Reisepass. Bei Reisepass oder ausländischen Dokumenten ist zusätzlich eine Meldebestätigung erforderlich.
- Steuer-ID (Steueridentifikationsnummer)
- Legitimationsdokumente für natürliche Personen
- Gewerbeanmeldung
- Steuernummer bzw. Steuer-ID
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschafterliste bzw. Gründungsvertrag
- Unternehmergesellschaft in Gründung zusätzlich die Legitimationspapiere aller Gesellschafter.
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschaftsvertrag bzw. Gesellschafterliste
- Gründungsvertrag
- GmbH in Gründung zusätzlich die Legitimationspapiere aller Gesellschafter
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschaftsvertrag
- Handelsregisterauszug der Komplementär-GmbH
- Gesellschafterliste bzw. Gründungsvertrag der Komplementär-GmbH
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers der Komplementär-GmbH
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschaftsvertrag
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschaftsvertrag
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Partnerschaftregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Partnerschaftsvertrag
- Steuernummer
- Legitimationsdokumente aller Partner
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Gesellschafter-/Partnerschaftsvertrag von Gründung / Änderung
- Gesellschafterliste (sofern nicht im Gesellschaftervertrag enthalten)
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Handelsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Gesellschaftsvertrag bzw. Aktionärsliste (außer bei börsennotierten Unternehmen)
- Legitimationsdokumente des Vorstandes
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Genossenschaftsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Legitimationsdokumente des Vorstandes
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Erklärung (Certifikation) / Apostille / Urkunde über die Gründung einer privaten Kapitalgesellschaft (Certificate of Incorporation) / Akzeptiert
- (Accept) / Menorandum of Associoation / Articles of Association.
- Die deutschen Übersetzungen müssen von einem amtlich bestellten Übersetzer vorgenommen sein.
- Steuernummer
- Legitimation der Geschäftsführer
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Gesellschaftsvertrag
- Steuernummern bzw. Steuer-ID der wirtschaftlich Berechtigten*
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Gesellschaftsvertrag (ggf. Gesellschafterbeschluss wg. Verfügungsberechtigung) von Gründung und/oder Änderung
- aktueller Gesellschaftsregister-Auszug
- aktueller Transparenzregister-Auszug bzw. Nachweis der Registrierung im Transparenzregister (keine Rechnung)
- Steuernummer
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. kontoeröffnende Person, Gesellschafter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
- Vereinsregisterauszug
- Transparenzregisterauszug1
- Steuernummer
- Legitimationsdokumente der handelnden Vorstände
- Vereine in Gründung benötigen zwingend eine Satzung und ein Gründungsprotokoll mit unterschriebener Mitgliederliste
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist.
- Satzung
- Protokoll der Mitgliederversammlung, in der die Satzung beschlossen wurde
- das aktuellste Wahlprotokoll
- Gläubiger-Identifikationsnummer, falls Lastschriften eingezogen werden sollen (durch Deutsche Bundesbank ausgestellt)
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID der Kontobevollmächtigten
- Satzung
- Protokoll der Mitgliederversammlung, in der die Satzung beschlossen wurde
- das aktuellste Wahlprotokoll
- aktueller Transparenzregister-Auszug bzw. Nachweis der Registrierung im Transparenzregister (keine Rechnung)
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID des Bürgermeisters/ der Kontobevollmächtigten
- Steuernummer
- aktueller Handelsregister-Auszug
- Steuernummer der Firma
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Kaufmann, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
- Stiftungsurkunde
- Genehmigung
- aktueller Transparenzregister-Auszug bzw. Nachweis der Registrierung im Transparenzregister (keine Rechnung)
- Steuernummer
- Anzahl der Mitarbeiter
- Bilanzsumme
- Jahresumsatz
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Vorstände, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
- Protokoll der Miteigentümerversammlung
- Verwaltervertrag
- Anzahl der Miteigentümer
- Legitimation (gültiger Personalausweis/Reisepass) und Steuer-ID aller Beteiligten (z. B. Verwalter, wirt. Berechtigte o.Ä.) sowie ggf. der Kontobevollmächtigten
- Gesellschafterliste bzw. Gründungsvertrag
- Unternehmergesellschaft in Gründung zusätzlich die Legitimationspapiere aller Gesellschafter
- Legitimationsdokumente des Geschäftsführers
- Von sämtlichen wirtschaftlich Berechtigten*: Name, Vorname, Geburtsname, Geburtsdatum, vollständige Anschrift sowie Ausweiskopie
* Wirtschaftlich Berechtigte sind natürliche Personen, in deren Eigentum bzw. unter deren Kontrolle das Unternehmen ist
1 Transparenzregister
Von eingetragenen Firmen (außer Einzelkaufleuten) benötigen wir einen aktuellen Auszug (nicht älter als 3 Monate) aus dem Transparenzregister. Rechtliche Grundlage dafür ist das "Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur 4. EU-Geldwäscherichtlinie". Nähere Informationen dazu finden Sie im Transparenzregister unter www.transparenzregister.de .
Bitte prüfen Sie vorab unbedingt auch die Eintragungen in Ihrem Handels-, Genossenschafts- bzw. Partnerschaftsregister. Diese müssen aktuell, vollständig und fehlerfrei sein, da ansonsten aufgrund der o.g. Richtlinie eine Kontoeröffnung leider nicht möglich ist.